Les principales raisons d’acheter de l’or pour faire un retour solide

En raison de la guerre en Ukraine, beaucoup de gens m’ont demandé si je devais acheter de l’or maintenant. Par conséquent, j’ai pensé revoir ce post que j’écris il y a un moment et que j’ai mis à jour aujourd’hui.

Avant d’acheter de l’or, assurez-vous de comprendre les bases des matières premières. Une marchandise est généralement une ressource que le marché considère comme équivalente ou assez proche, peu importe qui l’a produite. En d’autres termes, les matières premières sont hautement fongibles.

L’or est l’une des matières premières les plus populaires que les investisseurs suivent et négocient. Les autres produits de base comprennent le pétrole brut, le gaz naturel, le soja, le café, le maïs, le blé, le sucre, le riz et le minerai de fer.

Le prix de l’or et d’autres matières premières est généralement déterminé par des marchés au comptant et dérivés activement négociés. La disponibilité d’un produit a également un impact sur son prix et sa marge bénéficiaire. Vous pouvez facilement suivre le Fiducie d’or SPDR (GLD) si vous voulez acheter de l’or ou simplement surveiller comment il se négocie.

L’intérêt pour l’achat d’or a augmenté en raison de l’inflation et de l’invasion de l’Ukraine par la Russie. En conséquence, les prix de l’or ont commencé à monter en flèche. Vous trouverez ci-dessous le dernier graphique des prix de l’or, de l’argent et du platine depuis 1970, corrigé de l’inflation. L’or se négocie actuellement à environ 2 000 $ l’once.

Avant d’acheter de l’or, comprenez d’où il vient

Bien que vous soyez peut-être pressé d’acheter de l’or maintenant qu’il a bondi, veuillez prendre du recul un instant.

Imaginez un court de tennis.

Maintenant, imaginez un cube dont les côtés sont légèrement plus courts que la longueur d’un court de tennis. Non, ce n’est pas une sorte de méditation New Age. C’est en fait une façon de visualiser tout l’or qui n’a jamais été extrait depuis le début des temps.

La plupart des gens sont choqués de découvrir la quantité relativement faible d’or qui existe au-dessus du sol. En effet, si tout cet or était équitablement réparti entre chaque personne sur Terre, chaque individu n’aurait droit qu’à 23 grammes seulement.

Examinons maintenant quelques-unes des meilleures raisons d’acheter de l’or, un élément chimique si rare qui captive les humains depuis des milliers d’années.

L’état de l’économie a un impact sur le désir d’acheter de l’or

Il est important de connaître l’état de l’économie avant d’acheter de l’or. Le pays est-il au bord d’une récession qui pourrait mettre le monde à genoux ? Ou l’économie est-elle dans un marché haussier déchaîné sans fin en vue ?

Tout est interconnecté.

Pendant les périodes fastes où l’économie mondiale est saine avec de faibles niveaux d’inflation et de faibles taux de chômage, les prix de l’or ont tendance à rester stables. D’autre part, les périodes difficiles et les récessions ont tendance à faire grimper les prix de l’or à mesure que la demande augmente.

Les gens ont tendance à courir pour acheter de l’or lorsque le marché boursier s’effondre comme une couverture contre l’incertitude de l’économie. L’or est connu pour être relativement fiable dans les moments les plus sombres.

Les investisseurs achètent également de l’or comme couverture contre l’inflation. Les prix de l’or ont tendance à augmenter lorsque le dollar baisse et que l’inflation augmente. De plus, vous ne pouvez pas diluer l’or, il est donc bon pour conserver sa valeur.

Personnellement, je pense que la meilleure couverture contre l’inflation est l’immobilier. L’immobilier surfe sur la vague d’inflation en raison de la hausse des loyers et de la hausse des prix de l’immobilier. De plus, l’immobilier fournit une utilité, contrairement à l’or. En conséquence, je suis un gros acheteur de biens immobiliers dans cet environnement inflationniste.

Les prix de l’or affectent les pays qui l’importent et l’exportent. De plus, l’or est couramment utilisé pour mesurer la valeur d’une monnaie. Ainsi, la valeur et la force de l’or ont un impact sur le commerce mondial et les échanges étrangers.

Réduire la volatilité et protéger de l’inflation

Vous pouvez aider à atténuer la volatilité de votre portefeuille avec de l’or en raison de sa capacité à résister à l’inflation et aux périodes d’incertitude. En effet, dans les années qui ont suivi la Seconde Guerre mondiale (lorsque l’inflation a le plus durement touché les États-Unis), le prix de l’or a augmenté.

Ainsi, la décision d’acheter de l’or peut être considérée comme un bouclier pour se protéger contre l’affaiblissement constant du dollar, ainsi que contre les crises économiques imprévues. Malheureusement, il y a une chance que la troisième guerre mondiale éclate en raison de l’invasion russe.

Comment acheter de l’or

Il existe une pléthore d’avenues disponibles pour ceux qui cherchent à acheter de l’or, alors adaptez votre achat à vos besoins spécifiques et à votre niveau de confort. L’achat d’or physique est bien sûr une option consacrée.

D’autres préfèrent investir dans des ETF aurifères tels que GLD, des sociétés minières aurifères ou des fonds communs de placement aurifères pour éviter la logistique de stockage, de déplacement, d’assurance, etc. Il existe des possibilités pour tous les budgets et tous les niveaux d’expertise financière. Il suffit de regarder les frais lors de l’achat d’un fonds commun de placement en or.

Personnellement, je trouve que le simple achat de GLD et de montres en or rares est la méthode la plus simple pour acheter de l’or. Dans ma vie passée, j’achetais et vendais des montres rares pour le plaisir. Les prix des montres rares ne cessent d’augmenter. Même les Rolex en acier de base semblent avoir une forte inflation des prix.

Il existe même des Gold IRA pour ceux qui sont fous de l’or. Les sociétés Gold IRA peuvent vous aider à convertir vos actifs papier en lingots et pièces d’or en utilisant un processus connu sous le nom de roulement IRA en or. Mais je ne m’embêterais pas.

Production lente + demande élevée = prix de l’or plus élevé

La croissance de la production d’or ne peut pas suivre la demande. La production d’or a augmenté au taux de 1,9 % pendant les 90 premières années du XXe siècle. Mais, au cours des 20 dernières années, il n’a augmenté que de 0,7 % par an.

Pendant ce temps, la demande d’achat d’or continue de croître dans le monde, en particulier en Chine et en Inde. Il y a une demande insatiable d’or par les Indiens en particulier. De plus, les Vietnamiens aiment aussi l’or. Mais c’est vraiment la demande de la Chine et de l’Inde qui est à l’origine de la demande excédentaire d’or.

Avec l’historique de contre-cyclicité de l’or associé à une force en période d’incertitude, le désir d’acheter de l’or a augmenté. Au moment de cette mise à jour, le prix de l’or a baissé depuis son apogée. Alors peut-être pourriez-vous commencer à posséder un petit morceau de ce cube doré de la taille d’un court de tennis.

Performance de l’or ETF GLD par rapport à VTI, Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF

Vous trouverez ci-dessous un tableau de comparaison sur 5 ans entre l’ETF or GLD et VTI, l’ETF Vanguard Total Stock Market. VTI surperformait depuis fin 2020. Mais GLD recommence à surperformer en 2022 en raison de toute l’incertitude.

Dans l’ensemble, avoir de l’or dans votre portefeuille n’est pas une mauvaise idée en tant qu’investissement de préservation du capital. Regardez comment GLD a résisté lors du krach boursier de mars 2020.

Plus de recommandations pour créer de la richesse

1) Investir dans l’immobilier en période d’incertitude

Les actions sont volatiles tandis que l’or ne génère aucun revenu. Par conséquent, si vous souhaitez atténuer la volatilité, diversifier vos investissements, augmenter les revenus passifs et créer de la richesse en même temps, l’immobilier est un investissement attractif.

Ma plateforme d’investissement immobilier préférée est Fundrise. Avec plus de 2,5 milliards de dollars d’actifs sous gestion et plus de 210 000 investisseurs, Fundrise est aujourd’hui la principale plateforme immobilière intégrée verticalement. Les investisseurs peuvent investir dans leurs fonds immobiliers diversifiés avec aussi peu que 10 $.

Fundrise se concentre principalement sur les propriétés unifamiliales, multifamiliales et à construire pour la location dans la Sunbelt. Avec des valorisations plus faibles, des rendements plus élevés et de forts changements démographiques, les investissements de Fundrise se situent dans la zone idéale d’une tendance positive à long terme.

La combinaison de la hausse des loyers et de la hausse des valeurs du capital est un générateur de richesse très puissant. J’ai personnellement investi 810 000 $ dans l’immobilier privé à travers le pays pour profiter des évaluations plus faibles et des rendements locatifs plus élevés.

2) Gérez vos finances en un seul endroit

L’un des meilleurs moyens de devenir financièrement indépendant est de maîtriser vos finances en vous inscrivant à Personal Capital.

Il s’agit d’une plate-forme en ligne gratuite qui regroupe tous vos comptes financiers en un seul endroit afin que vous puissiez voir où vous pouvez optimiser. Avant Personal Capital, je devais me connecter à huit systèmes différents pour suivre plus de 25 comptes différents (courtage, plusieurs banques, 401K, etc.) pour gérer mes finances.

Maintenant, je peux simplement me connecter à Personal Capital pour voir comment se portent mes comptes d’actions et comment ma valeur nette progresse. Je peux aussi voir combien je dépense chaque mois.

Le meilleur outil est leur analyseur de frais de portefeuille qui gère votre portefeuille d’investissement via son logiciel pour voir ce que vous payez. J’ai découvert que je payais 1 700 $ par an en frais de portefeuille, je n’avais aucune idée que je payais ! Ils ont également le meilleur calculateur de planification de retraite qui soit.

Il n’y a pas de meilleur outil gratuit en ligne pour vous aider à suivre votre valeur nette, à minimiser les dépenses d’investissement et à gérer votre patrimoine. Pourquoi jouer avec votre avenir ?

Les principales raisons d’acheter de l’or est un article original de Financial Samurai. J’écris sur les finances personnelles depuis 2009 et j’ai travaillé dans la finance pendant 13 ans. Si vous souhaitez en savoir plus sur l’investissement et la constitution de patrimoine, vous pouvez vous inscrire à ma newsletter hebdomadaire gratuite.