Nouvelles mises à jour sur la retraite et nouvelles fonctionnalités : un excellent planificateur de retraite

Quelle est la seule chose que vous pouvez faire aujourd’hui pour assurer de meilleures décisions, habitudes et résultats financiers ? Vous pouvez construire et maintenir un plan financier holistique. Et une façon de le faire étape par étape consiste à utiliser le NewRetirement Planner.

Cela fait plus d’un an et demi que j’ai fait mon premier examen de leur plateforme. J’ai donc contacté leur équipe pour obtenir des mises à jour sur leur croissance et leurs nouvelles fonctionnalités, décrites ci-dessous. Ils ont apporté des améliorations notables qui valent la peine d’être vérifiées. NewRetirement est l’un des meilleurs planificateurs de retraite aujourd’hui.

Que fait exactement leur logiciel ? Avec le NewRetirement Planner, vous prenez en main votre bien-être financier. Leur outil puissant vous permet de suivre tous vos comptes (épargne, actions, investissements immobiliers, crypto, etc.) en un seul endroit. Mais le système va bien au-delà de l’épargne et des investissements.

Vous pouvez utiliser leur technologie pour suivre et élaborer des stratégies concernant votre temps, vos revenus, vos impôts, vos dettes, vos objectifs, vos assurances, vos avantages sociaux, etc. L’outil peut également vous aider à trouver votre chemin vers l’avenir que vous souhaitez. C’est à vous de suivre (ou d’enfreindre) chaque règle du livre en fonction de vos valeurs et de vos priorités.

Quoi de neuf avec le nouveau planificateur de retraite ?

Vous trouverez ci-dessous 11 améliorations récentes et nouvelles fonctionnalités du NewRetirement Planner. C’est un outil puissant pour les personnes qui souhaitent optimiser chaque dollar et vivre leur vie à leur guise.

1) Exécutez des scénarios de simulation avec NewRetirement

NewRetirement met constamment à jour son modèle et ajoute des fonctionnalités pour vous permettre d’exécuter des scénarios « et si » supplémentaires. Vous pouvez exécuter n’importe quel scénario significatif pour vous :

• Économiser dans un compte Roth ou traditionnel ?
• Prendre sa retraite à 35, 45, 65 ?
• Augmenter votre épargne ou rembourser vos dettes ?
• Investir dans un immeuble à appartements ou une maison unifamiliale ?
• Prendre la sécurité sociale plus tard qu’avant ?

Voyez instantanément l’impact des décisions financières sur votre valeur nette, votre trésorerie, votre âge de la retraite et plus encore.

Ces améliorations rendent également votre plan plus précis et plus fiable.

2) Modélisez votre château et votre royaume

Que vous souhaitiez modéliser uniquement votre château (votre maison) ou que vous soyez un particulier cherchant à construire un royaume entier (immeuble de rapport), NewRetirement projettera vos finances futures pour tout éventuel investissement immobilier. C’est puissant puisque la construction d’un empire immobilier (ou d’un village) est une bonne voie vers le succès financier.

Vous pouvez surveiller votre hypothèque et prévoir la date de remboursement de votre résidence. Vous pouvez également voir ce qui se passe avec le refinancement en espèces, les versements hypothécaires accélérés, la réduction des effectifs et plus encore.

Mais ce n’est pas tout. Vous pouvez également modéliser vos immeubles de placement actuels ou projetés. Vous n’avez encore rien acheté ? Motivez-vous en exécutant un scénario pour évaluer son impact sur votre situation financière réelle (maintenant et dans le futur).

3) Activez votre revenu passif avec le nouveau planificateur de retraite

Le NewRetirement Planner a une fonctionnalité unique qui vous permet de modéliser et de projeter les flux de revenus passifs. Vous pouvez définir des périodes de temps personnalisées (plage de démarrage et d’arrêt) pour chaque flux ainsi que le taux de croissance.

En tant que personne qui construit un revenu passif depuis 1999, cette fonctionnalité NewRetirement est ma préférée. Vous ne pouvez pas atteindre la liberté financière si vous n’avez pas assez de revenus passifs. Par conséquent, mieux vous pouvez modéliser votre revenu passif, plus vous avez de chances d’atteindre vos objectifs.

4) Surveillez les indicateurs clés : quelles sont vos chances de succès ?

Bien qu’il existe des chemins infinis pour arriver à une retraite confortable, financer votre vie grâce à votre longévité est l’objectif financier ultime.

Et, le NewRetirement Planner vous permet de suivre facilement cette métrique. C’est ce qu’on appelle votre score « Chance de succès ». (Des améliorations ont été apportées à la façon dont il calcule l’éventail des résultats possibles qui existent dans votre plan pour le rendre plus précis. Connectez-vous pour voir si vos « Chances de succès » ont changé.)

Idéalement, vous voulez que votre pourcentage de «chance de réussite» soit le plus élevé possible. Une fois que vous avez atteint 95 % ou plus, vous commencerez à vous sentir plus à l’aise.

5) Planifiez votre retraite au mois, pas à l’année

NewRetirement est peut-être le seul outil de planification qui vous permet de planifier en utilisant des mois. C’est un gros problème si vous voulez des projections précises. Pensez-y, si vous prenez votre retraite en juin, votre revenu de travail annuel est réduit de moitié pour l’année. Rembourser une dette ? Vous avez besoin des paiements au mois pour faire vos projections sur la cible.

Toutes les dates (revenus de travail, dépenses, etc.) du NewRetirement Planner peuvent être spécifiées par mois.

6) Nouveaux graphiques disponibles sur NewRetirement

Les graphiques de NewRetirement sont organisés dans un emplacement facile d’accès. Ils offrent un nombre considérable de cartes puissantes, dont 6 nouvelles. L’affichage visuel de vos informations vous permet d’approfondir vos propres données pour obtenir des informations utiles.

Les graphiques incluent : les projections globales sur la durée de vie, les flux de trésorerie, l’analyse de Monte Carlo, la valeur nette, l’analyse de l’épargne, les estimations de l’épargne excédentaire, les soldes des comptes, les contributions à l’épargne, les projections de retrait, les comparaisons de stratégie de retrait, le montant d’épargne dont vous avez besoin, les projections de revenus et de dépenses, tranches d’imposition étatiques et fédérales, estimations et déductions de la responsabilité fiscale, opportunités de conversion Roth et plus encore.

7) Scénarios de retraite moyens, optimaux et pessimistes

Il n’y a rien de « moyen » dans votre plan NewRetirement. Sauf que vous pouvez maintenant modéliser une moyenne entre toutes vos hypothèses optimistes et pessimistes. La moyenne sera appliquée à votre score, à vos graphiques et à tous les aspects de votre plan.

Il s’agit d’une excellente nouvelle façon d’évaluer la santé de votre plan, en particulier pour une option intermédiaire. En ce qui concerne la modélisation de votre avenir financier, j’ai toujours été un partisan de la modélisation d’un scénario de marché baissier, réaliste et ciel bleu.

8) Un centre d’aide plus robuste

Vous pouvez également consulter leur centre d’aide. Vous trouverez des FAQ, des guides et des didacticiels vidéo sur la façon de faire les choses dans le planificateur, ainsi qu’une nouvelle série de vidéos couvrant les fondamentaux financiers.

9) La nouvelle salle de classe des retraités

NewRetirement propose désormais des cours offrant une éducation financière. Suivez une session d’introduction de 8 semaines conçue pour vous guider dans la mise en place d’un plan financier holistique et vous renseigner sur le processus de planification financière.

Ou essayez le programme d’un an qui approfondit la planification fiscale, les stratégies de portefeuille et de répartition de l’actif, l’élaboration de votre plan de revenu et l’atteinte de vos objectifs en matière de dépenses, de gérance, d’héritage et de transfert d’actifs.

En tant que rédacteur en finances personnelles depuis 2009, je suis pour plus d’éducation financière. L’éducation est ce qui nous donnera le courage d’agir et d’être libre.

10) Planifier à l’avance pour la sécurité sociale

Décider quand démarrer la sécurité sociale peut être difficile. Si vous (et votre conjoint, le cas échéant) n’avez pas commencé à bénéficier des prestations, vous pouvez utiliser gratuitement l’explorateur de la sécurité sociale, qui fait partie du nouveau planificateur de retraite.

Comparez facilement l’impact de la longévité et des différents âges de départ sur vos prestations mensuelles et viagères. Voir aussi les pénalités de travail et les prestations de conjoint.

Calculs de l’âge de la retraite

Ainsi, que votre objectif soit l’indépendance financière dans la trentaine ou une retraite traditionnelle à 65 ans, NewRetirement a ajouté une fonctionnalité pour vous aider à évaluer le bon moment pour prendre votre retraite.

11) Plus de contrôle et une modélisation financière améliorée

Vous pouvez désormais saisir des dates de début et de fin ainsi que des ajustements au coût de la vie (COLA) sur vos rentes et pensions pour une modélisation plus précise. De plus, des étiquettes personnalisables ont été ajoutées pour vos totaux de dépenses mensuels. Cela facilite le suivi de l’évolution de vos dépenses au fil du temps.

Obtenez plus de contrôle sur la façon dont votre argent est modélisé en excluant tout compte spécifique des prélèvements pour couvrir les dépenses. Par défaut, le planificateur prélève d’abord sur le revenu, puis sur les comptes dans cet ordre : épargne imposable, comptes à imposition différée, Roths, puis HSA.

Vous pouvez désormais également exclure des comptes spécifiques des retraits. (Et, utilisez « Money Flows » pour diriger l’argent vers une dépense spécifique.) Connectez-vous maintenant pour modéliser en excluant les comptes et les flux monétaires…

En conclusion, 11 nouvelles améliorations et fonctionnalités ont été apportées au NewRetirement Planner et d’autres sont à venir. Vous pouvez désormais exécuter des scénarios de simulation, modéliser vos immeubles de placement actuels ou projetés, suivre les revenus passifs et planifier par mois en plus des années.

De plus, vous pouvez accéder à de nouveaux graphiques, modéliser une moyenne entre vos meilleures et vos pires hypothèses, augmenter vos connaissances financières grâce à la nouvelle classe de retraite, planifier la sécurité sociale et plus encore.

Le NewRetirement Planner est constamment mis à jour pour utiliser les derniers chiffres disponibles du gouvernement fédéral pour l’assurance-maladie, les limites salariales de la sécurité sociale, ainsi que les taux d’imposition des États.

Commencez à explorer le NewRetirement Planner dès aujourd’hui et prenez en main votre bien-être financier.