L'application Cash correspond désormais au compte d'épargne de l'Apple Card

Cash App est surtout connu comme un moyen simple d'envoyer et de recevoir de l'argent sur des téléphones, mais il dispose également de certains services bancaires associés, comme une carte de débit. Cash App vient de mettre à jour son compte d'épargne connecté avec un taux d'intérêt de 4,5 %, le même que celui de l'Apple Card.

Économies en espèces sur l'application est un compte d'épargne assuré par la FDIC, sans frais cachés ni exigences minimales de compte. Le rendement annuel en pourcentage, ou APY, a désormais été mis à jour à 4,5 %. Cela signifie que l'argent sur le compte d'épargne rapportera des intérêts au même taux que le compte d'épargne Apple Card (qui a commencé à 4,15 % mais est actuellement 4,5%). Il est également proche de certains autres comptes d'épargne concurrents, tels que SoFi avec son APY de 4,6%, et bien plus élevés que les taux d’intérêt de la plupart des grandes banques. Notamment, le compte d'épargne est accessible via l'application Cash standard sur iPhone et Android, et ne se limite pas aux iPhones comme le compte d'épargne Apple Card.

Il y a cependant quelques conditions avant de pouvoir commencer à accumuler de l’argent. Vous devez commander une carte Cash App, puis configurez le dépôt direct pour verser au moins 300 $ de chèques de paie chaque mois afin de débloquer l'APY de 4,5 %. Ce taux d’intérêt plus élevé restera aussi longtemps que les dépôts directs se poursuivront chaque mois, sinon il tombera au taux APY standard de 1,5 %. Cela est similaire au fonctionnement des comptes d'épargne de SoFi et d'autres banques fintech : il est plus facile de vous vendre d'autres produits financiers (Cash App propose des transactions boursières, par exemple) lorsque vous l'utilisez comme banque principale avec dépôt direct pour les chèques de paie.

Le compte d'épargne à taux d'intérêt élevé d'Apple a contribué à stimuler la concurrence, même si nous ne savons toujours pas ce que l'avenir réserve à l'écosystème Apple Card. Le principal partenaire bancaire d'Apple, Goldman Sachs, aurait tenté de se séparer parce que la carte Apple n'est pas suffisamment rentable. L'argent de ces comptes est assuré par la FDIC, il n'y a donc pas de risque de disparition soudaine, mais les clients pourraient éventuellement être migrés vers d'autres banques ou mis à jour avec un APY inférieur.

Le taux d'intérêt de tous les comptes d'épargne est également basé sur le Taux des fonds de la Réserve fédérale, qui devrait commencer à baisser en 2024, de sorte que tous ces comptes pourraient avoir des taux d’intérêt plus bas dans un an. Pour le moment, cependant, c'est formidable de voir une autre option de compte d'épargne avec un taux d'intérêt élevé.

Source: Application Cash via TechCrunch