Panique profonde grâce au modèle d'IA rapide et open source de DeepSeek

La société chinoise DeepSeek a bouleversé le monde de l'IA avec la sortie d'un modèle d'IA open source qui aurait surpassé celui d'OpenAI dans plusieurs benchmarks. Plus surprenant encore est l'affirmation de l'entreprise selon laquelle sa technologie d'IA a été développée pour seulement 5,6 millions de dollars.

Ce chiffre a fait sourciller, d’autant plus que des entreprises comme OpenAI et Anthropic dépensent des centaines de millions chaque année pour développer leurs modèles en grand langage. Pendant ce temps, les géants de la technologie tels que Microsoft prévoient des dépenses de 80 milliards de dollars en 2025, et Meta prévoit des dépenses comprises entre 6 et 65 milliards de dollars cette année, dont une grande partie sera consacrée aux GPU de Nvidia.

En tant qu'investisseur dans OpenAI et Anthropic à travers Collecte de fonds, en plus d'être propriétaire de la plupart des grandes valeurs technologiques américaines, les performances de DeepSeek m'ont intrigué.

La nécessité est la mère de l'invention

Fondé en 2023 par Liang Wenfeng, ancien chef du fonds spéculatif quantitatif High-Flyer, axé sur l'IA, DeepSeek a adopté une approche open source pour le développement de l'IA. Cette stratégie permet à la communauté mondiale des développeurs d'inspecter, d'améliorer et d'innover sur ses logiciels.

DeepSeek affirme que son modèle R1 correspond ou dépasse les principaux produits OpenAI et Meta dans des benchmarks tels que AIME 2024 (tâches mathématiques), MMLU (connaissances générales) et AlpacaEval 2.0 (performances questions-réponses). Il figure également en bonne place dans le classement Chatbot Arena de l'UC Berkeley. Tout cela est difficile à croire avec des ressources aussi limitées.

L'application mobile de la société, lancée début janvier 2025, s'est rapidement hissée au sommet des classements de téléchargement sur iPhone dans des pays comme les États-Unis, l'Australie et le Royaume-Uni. Ce qui distingue en partie DeepSeek, c'est son modèle d'IA, R1, qui explique son raisonnement avant de fournir des réponses. -un différenciateur clé par rapport à des concurrents comme ChatGPT d'OpenAI.

Comment une petite startup comptant moins de 200 employés et un budget représentant la moitié de ce que de nombreux passionnés de finances personnelles considèrent comme idéal pour la retraite a-t-elle réussi à rivaliser efficacement avec les géants américains ? La réponse pourrait résider dans la nécessité. Quand quelque chose devient impératif, l’innovation suit souvent.

Faites tout ce qu'il faut pour survivre

En parallèle, considérons Financial Samurai : une équipe de deux personnes (ma femme et moi) fonctionnant avec un budget modeste, tout en parvenant à rivaliser efficacement avec des sites plus grands avec des équipes d'écrivains, d'éditeurs et de pigistes. J'ai écrit cet article de 4h30 à 6h15 PST pendant mes vacances au ski à Palisades, Lake Tahoe car, depuis 2009, je me sens responsable envers le lectorat de Financial Samurai de vous tenir informé.

Si jamais nous perdions tout et devions reconstruire notre valeur nette en gagnant des millions en ligne pour subvenir aux besoins de nos enfants, je suis convaincu que nous le pourrions. Il n’y a rien qu’un parent ne ferait pas pour ses enfants.

Cependant, si Financial Samurai devait fonctionner au même niveau que DeepSeek, ce serait comme si ce site générait autant de trafic que Le New York Times—un géant des médias avec environ 1 700 journalistes et 5 800 employés au total. Une telle réalisation serait pratiquement impossiblec'est pourquoi j'ai du mal à croire que DeepSeek n'ait dépensé que 5,6 millions de dollars sans recevoir un soutien substantiel du gouvernement chinois.

L’envers de la médaille

Alex Wang, 28 ans, PDG de Scale AI, basé aux États-Unis, a déclaré à CNBC:

« Les laboratoires chinois possèdent plus de H100 qu'on ne le pense », en référence aux GPU de Nvidia, dont l'exportation vers la Chine est limitée. « Je crois comprendre que DeepSeek possède environ 50 000 H100, dont ils ne peuvent évidemment pas parler, car cela viole les contrôles américains à l'exportation. »

La conclusion logique semble être que DeepSeek dispose de bien plus de ressources qu’il n’en divulgue au public. Une fois la panique initiale apaisée, ceux qui disposent de connaissances privilégiées révéleront probablement la véritable étendue des capacités et du soutien de DeepSeek.

Ce que je pense qui va se passer et comment je prévois d'investir dans une guerre contre l'IA

Il est clair qu’aucune entreprise américaine d’IA ne restera les bras croisés alors que son avenir – et sa fortune – sont en jeu. Voici ce que je prédis :

1. Les États-Unis adopteront des modèles d'IA open source pour une plus grande efficacité et une innovation plus rapide, y compris celui de DeepSeek. Les entreprises et les investisseurs continueront d’investir dans l’intelligence artificielle, mais à un rythme encore plus rapide.
2. Nvidia et d'autres fabricants de puces IA pourraient être confrontés à une baisse temporaire allant jusqu'à 20 à 25 %, suivie d'un rebond à mesure que l'adoption de l'IA s'accélère grâce à Le paradoxe de Jevon. Le paradoxe de Jevons affirme qu’à long terme, une augmentation de l’efficacité de l’utilisation des ressources générera une augmentation de la consommation des ressources plutôt qu’une diminution.
3. L’administration Trump prendra des mesures supplémentaires pour protéger l’industrie américaine de l’IA. L’annonce d’un investissement de 500 milliards de dollars dans les infrastructures d’IA, mené par Oracle, OpenAI et SoftBank, montre à quel point les États-Unis considèrent cette course au sérieux.
4. Les grandes valeurs technologiques comme Microsoft, Meta, Amazon et Palantir pourraient chuter jusqu'à 10 à 15 %, mais elles rebondiront à mesure que la baisse des coûts de l'IA entraînera des bénéfices plus élevés à terme.

À la lumière de ces tendances, je suis acheter la trempette dans les actions technologiques américaines à grande capitalisation et dans les sociétés privées d’IA. Des coûts inférieurs signifient une plus grande adoption de l’IA et, à terme, une rentabilité plus élevée pour ces entreprises.

Apple est l'un des plus grands bénéficiaires des avancées de DeepSeek. Grâce à son vaste écosystème et à son entrée tardive dans d’importantes dépenses d’investissement en IA, Apple est bien placé pour capitaliser sur la baisse des coûts, l’adoption accrue de l’IA, des bénéfices futurs plus élevés et une meilleure satisfaction des clients. Je parle aussi de mon livre car Apple est ma plus grande action publique.

Attention, ceci ne constitue pas un conseil en investissement pour vous. Cela reflète simplement ce que je fais avec mon propre argent. Les actifs à risque ne comportent aucune garantie et vous devez assumer l'entière responsabilité de vos décisions financières.

L’immobilier pourrait également connaître une hausse de la demande

Si le S&P 500 fait face à une baisse prolongée de plus de 10 % au cours des 3 à 6 prochains mois, les rendements des bons du Trésor diminueront probablement alors que les investisseurs recherchent la sécurité de rendements sans risque.

La baisse des rendements du Trésor entraînerait à son tour une baisse des taux hypothécaires, stimulant ainsi la demande de biens immobiliers aux États-Unis. Cela pourrait rappeler aux investisseurs le décalage croissant entre les valeurs de l’immobilier commercial résidentiel et le marché boursier depuis début 2023. De plus, nombreux sont ceux qui pourraient réexaminer l’idée de convertir les gains volatils du marché boursier en actifs tangibles, comme l’immobilier, qui offrent à la fois stabilité et utilité quotidienne. .

Je continuerai à utiliser la moyenne des coûts en dollars dans le S&P 500, les sociétés privées d’IA, les grandes technologies et l’immobilier résidentiel. C'est précisément dans les moments de panique des marchés qu'un investissement discipliné devient le plus critique. Lorsque vous vous concentrez sur des objectifs à long terme, qu’il s’agisse de la retraite ou d’assurer un avenir à vos enfants, il devient beaucoup plus facile de déployer du capital en période de ralentissement économique.

Une chose est sûre : les paysages de l’IA et de l’investissement évoluent rapidement, créant à la fois des risques et des opportunités pour ceux qui restent informés.

Lecteurs, que pensez-vous du modèle d'IA open source de DeepSeek ? Pensez-vous que l’entreprise n’a réellement dépensé que 5,6 millions de dollars pour rivaliser efficacement avec OpenAI, Anthropic, Google et Meta ? Est-ce le début de la fin pour le Magnificent 7, ou pensez-vous que les grandes entreprises technologiques américaines parviendront à innover pour relever le défi ? Et avec la panique actuelle, comment déployez-vous votre capital ?

Encore une fois, cet article ne constitue pas un conseil d’investissement pour vous. Cela reflète simplement ce que je fais avec mon propre argent. Nous avons des situations financières complètement différentes. Investissez à vos propres risques.

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