Dans le désir sans fin de devenir riche rapidement, les investisseurs de Reddit sont les nouveaux rois et reines du day trading.
De retour à l’université, j’étais un day trader dégénéré qui pariait sur des actions entre les classes, en partie sur la base de ce que je lisais sur les forums de messages. Plus de 25 ans plus tard, il est fascinant de voir à nouveau exploser le trading basé sur les forums, mais avec beaucoup plus de puissance de feu.
Ce qui suit est un message d’invité de Ferme, une plateforme d’investissement agricole de premier plan et sponsor Financial Samurai. Avec FarmTogether, vous pouvez diversifier votre portefeuille et augmenter votre revenu passif de manière moins volatile.
La montée des investisseurs Reddit
La tentative de court-circuit sans précédent de l’investisseur Reddit de parier sur les fonds spéculatifs contre GameStop a secoué les investisseurs institutionnels et individuels.
Il n’y a jamais eu de forum aussi vaste ou assez soudé pour faire un jeu de pouvoir de cette ampleur. Additionnez tout cela et il y a de fortes chances que ce soit loin d’être le dernier grand marché du genre.
Que vous ayez ou non acheté des actions de GameStop ou d’autres cibles du sous-répertoire Wall Street Bets, il est essentiel de savoir comment ces mouvements de marché peuvent avoir un impact sur votre portefeuille.
Bien que vous ayez lu les gros titres sur certains investisseurs qui gagnent beaucoup d’argent en échangeant Gamestop, ne vous y trompez pas.
La majorité des commerçants perdu leurs chemises en étant pris dans le battage médiatique. C’est ce qui se passe lorsqu’un actif augmente de 10 fois et revient à son point de départ plusieurs semaines plus tard.
Au lieu du day trading, il est préférable d’avoir un portefeuille diversifié à long terme. Vous ne deviendrez probablement pas riche rapidement. Cependant, vous ne finirez probablement pas par perdre une tonne d’argent et de sommeil.
Il est tout simplement trop difficile d’essayer systématiquement d’entrer tôt au prochain Gamestop et de sortir à temps.
La diversification, en particulier la diversification vers les bonnes alternatives, peut vous aider à vous préparer à des perturbations similaires à l’avenir.
Cependant, la diversification n’est aussi bonne que les actifs que vous choisissez. Trouver le bon équilibre est essentiel, en particulier pour les investissements en dehors des marchés.
Ce que le marché alimenté par Reddit signifie pour les investisseurs
Voici ce que vous devez savoir sur la diversification de votre portefeuille dans un nouveau paysage. Vous seriez pardonné si votre portefeuille actuel n’intègre pas la vente à découvert, le trading d’options ou les dérivés.
Le marché des dérivés représente environ 12 billions de dollars en valeur. Mais ces investissements alternatifs ne font généralement pas partie de la stratégie de l’investisseur moyen. Pour la plupart, ils sont principalement le domaine des hedge funds et des day-traders.
Ces deux groupes sont à l’origine de ce qui se passe actuellement avec l’action GameStop et d’autres noms spéculatifs. Ainsi, en tant qu’investisseur individuel, il peut être quelque peu difficile de comprendre comment et pourquoi tout cela compte.
Mais, même si vous n’abandonnez pas et ne vomissez pas GameStop et AMC comme certains Redditors le sont, il pourrait toujours y avoir des implications pour votre portefeuille. Wall Street Bets a prouvé qu’il avait la capacité de faire bouger les marchés en tant que collectif. Cela signifie que d’autres mouvements majeurs sont plus que probables sur la route. Par exemple, il y en a un qui se passe actuellement dans les stocks de marijuana.
À leur tour, les hedge funds et autres entités d’un billion de dollars font face à une nouvelle réalité. Ils ne sont plus les seuls investisseurs capables de faire bondir les marchés. Nous sommes encore aux débuts de cette nouvelle réalité. En conséquence, même les experts financiers les plus connus ont du mal à savoir ce qui va suivre.
Diversification du portefeuille avec des alternatives
Une chose est certaine, cependant. Cet épisode entier renforce le besoin de diversification du portefeuille. Bien qu’il n’y ait aucune preuve suggérant qu’un groupe comme Wall Street Bets puisse essayer de vendre ensuite des actions, cela pourrait avoir un impact sur la partie longue de votre portefeuille.
Si vous avez réparti vos actifs autour d’un assortiment d’investissements, vous aurez peut-être moins de raisons de vous inquiéter si une action que vous détenez est la prochaine à faire la une des journaux.
Mais, le problème avec un investissement spéculatif aussi lourd est qu’il peut créer d’énormes pertes et des ventes forcées. Cela peut à son tour faire tomber les marchés plus larges.
Les investisseurs chevronnés se souviennent clairement de ce qui est arrivé au NASDAQ et au S&P 500 après le début des années 1999 et début 2000. Il a fallu plus d’une décennie pour que ces indices reviennent à l’équilibre.
Vous trouverez ci-dessous un graphique classique qui montre la corrélation entre les alternatives, les actions et les obligations. Le portefeuille hypothétique comprend une allocation de 40% en actions, 40% en obligations et 20% en alternatives.
Les obligations offrent clairement la plus grande diversification par rapport aux actions avec une corrélation de -0,506 dans ce graphique. Cependant, les alternatives offrent une certaine diversification avec moins de corrélation à +0,796. En d’autres termes, si vous êtes encore relativement optimiste sur l’économie, mais que vous voulez moins de volatilité, les alternatives peuvent être une bonne solution.
Plus d’options de diversification que jamais
Les investisseurs particuliers sont de plus en plus conscients du rôle des investissements alternatifs dans leur portefeuille. Les produits dérivés sont l’un des plus importants qui attirent l’attention à l’heure actuelle, compte tenu de leur rôle dans la flambée des actions GameStop.
Ces alternatives sont beaucoup plus directement liées aux marchés, ce qui les rend intrinsèquement plus risquées. À moins que vous ne prévoyiez de mettre en place une station de combat pour démarrer le day trading, vous feriez mieux de regarder d’autres options de diversification.
Heureusement, le monde des alternatives regorge d’opportunités de diversification. Beaucoup sont plus conservateurs et stables que le trading d’options, c’est certain. Ils offrent également un ensemble diversifié de résultats, qui sont deux attributs attrayants pour l’investisseur à long terme.
Choisir les bons investissements alternatifs pour la diversification
Certaines des alternatives les plus populaires pour une croissance longue et régulière sont l’immobilier, l’or et investissement dans les terres agricoles.
La propriété peut fournir aux investisseurs un véritable actif qui s’apprécie en valeur sans que sa valeur soit liée à la bourse. Les FPI sont une option d’investissement courante qui vous permet de détenir une fraction de propriété dans une ou plusieurs propriétés.
Cependant, comme nous l’avons vu lors du ralentissement de mars 2020, de nombreuses sociétés de placement immobilier se sont vendues encore plus durement que le S&P 500. Par conséquent, vous auriez mieux fait d’investir dans l’immobilier privé si vous vouliez moins de volatilité.
Posséder un bien immobilier et investir dans des REIT ne sont pas les seuls moyens d’entrer sur le marché des alternatives. L’investissement sur les terres agricoles est une autre option de diversification qui peut vous exposer à l’immobilier dans le secteur agricole.
Selon les statistiques de l’USDA, valeur des terres agricoles connaît peu de volatilité et une croissance régulière comme indiqué par les 30 dernières années.
L’acre moyen de terres agricoles aux États-Unis coûtait 1189 $ en 1987 (ajusté pour l’inflation pour 2020). Ce chiffre a plus que doublé depuis.
Les avantages de l’investissement dans les terres agricoles comprennent:
- Couverture de l’inflation à mesure que le prix des aliments augmente
- Diversité favorable en raison d’une corrélation négative avec d’autres classes d’actifs
- Stabilité, en partie grâce à une offre limitée et à une population croissante
- Des rendements plus élevés, ce qui est intéressant dans un environnement de taux d’intérêt bas
- Appréciation du capital, due à l’offre et à la demande
Métaux précieux, beaux-arts, vin et plus
L’or est une autre option de diversification, en particulier lorsque les marchés boursiers sont volatils. En incorporant or ou autres métaux précieux dans votre gamme d’actifs, vous pourrez peut-être contribuer à atténuer la volatilité.
En parlant de métaux précieux, le prix de l’argent a augmenté de plus de 50% au cours des 12 derniers mois. C’est également en partie grâce aux investisseurs de Reddit.
Il existe une multitude d’autres investissements alternatifs que vous pouvez intégrer à votre stratégie d’investissement. Ceux-ci incluent les beaux-arts, le vin, les objets de collection et plus encore. Beaucoup de ces actifs s’apprécient également avec l’âge ou la rareté. La bonne option dépend de vos propres objectifs et de votre appétit pour le risque.
Pourquoi les alternatives sont l’avenir de la diversification
L’investissement alternatif est un moyen de rechercher de nouvelles opportunités de diversification. Démocratiser qui peut investir dans certains types d’investissements alternatifs autrefois réservés aux ultra-riches est ce Ferme et d’autres plates-formes cherchent à accomplir.
Si vous souhaitez minimiser la volatilité avec un potentiel de hausse, investir dans des actifs alternatifs vous aidera. Après tout, qui veut traverser une autre crise de mars 2020?
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Vous pouvez lire l’article original (en Angais) sur le sitewww.financialsamurai.com