5 raisons d’investir aussi

Bill Gates a assumé de nombreux rôles au cours de sa carrière : affable nerd de la technologie, milliardaire distant, joueur de tennis, philanthrope visionnaire. Récemment, lui et sa future ex-femme Melinda Gates ont ajouté un nouveau titre à cette liste : les plus grands propriétaires de terres agricoles américaines.

Une façon de devenir riche est d’observer ce que les riches font avec leur argent. Par conséquent, je pense que vous apprécierez cet aperçu des raisons pour lesquelles Bill Gates achète autant de terres agricoles américaines. Si l’achat de terres agricoles est assez bon pour Bill et Melinda, peut-être que l’achat de terres agricoles est également bon pour le reste d’entre nous.

Ce qui suit est un message de FermeEnsemble, l’une des principales plateformes d’investissement immobilier dans les terres agricoles et partenaire de contenu Financial Samurai. En tant que personne qui apprécie posséder des actifs réels, profitez-en.

Le portefeuille de terres agricoles inégalé de Bill et Melinda Gates

En janvier 2021, Le rapport foncier a annoncé que Bill et Melinda Gates sont désormais les plus grands propriétaires privés de terres agricoles américaines. Les deux possèdent 242 000 acres de terres agricoles par l’intermédiaire de leur gestionnaire d’investissement Cascade Investment LLC. Cela place les Gates devant le deuxième plus grand propriétaire de terres agricoles, la famille Offutt, de plus de 50 000 acres.

Bill et Melinda Gates possèdent également d’autres biens immobiliers. En plus des terres agricoles, ils possèdent 25 750 acres de terres de transition et 1 234 acres de terres récréatives. Le total de leurs avoirs fonciers équivaut à 268 984 acres. De ce nombre, les plus grandes exploitations se trouvent en Louisiane (69 071 acres), en Arkansas (47 927 acres) et en Arizona (25 750 acres).

Investissement en cascade pour l’achat de terres agricoles

Cascade Investment, la branche d’investissement de Bill et Melinda Gates, achète des terres agricoles américaines depuis près d’une décennie. En 2014, selon le Wall Street Journal, le fonds possédait « au moins 100 000 acres de terres agricoles en Californie, en Illinois, en Iowa, en Louisiane et dans d’autres États ».

L’investissement le plus important de Cascade a été réalisé en 2017, lorsque le fonds a acquis 520 millions de dollars d’actifs agricoles auprès de l’Office d’investissement du régime de pensions du Canada (OIRPC), un important fonds de pension canadien. Cet ensemble d’exploitations, qui représentent aujourd’hui la majorité des terres agricoles de Cascade, appartenait auparavant à l’Agricultural Company of America (AgCoA). Au moment où AgCoA a été acquise par l’OIRPC en 2013, elle était l’un des principaux investisseurs institutionnels dans les terres agricoles cultivées en rangées aux États-Unis.

En 2018, Cascade a suivi cette acquisition avec l’achat de 170 millions de dollars d’environ 14 500 acres de terres agricoles de premier ordre à Washington à John Hancock Life Insurance, un autre investisseur institutionnel majeur.

De nombreux médias ont émis l’hypothèse que les achats de Gates pourraient avoir fait partie d’un objectif plus large de durabilité dans l’agriculture. La Fondation Gates investit dans l’agriculture depuis plus de 10 ans, notamment en accordant des subventions pour promouvoir une agriculture durable et à haut rendement, et la recherche sur le développement de cultures résistantes au climat.

D’autres notent que Cottonwood Ag Management, l’une des filiales de Cascade, est membre de Leading Harvest, un organisme à but non lucratif créé pour promouvoir des pratiques agricoles durables.

Pourquoi Bill Gates achète-t-il autant de terres agricoles ?

Tout cela laisse beaucoup de gens se demander pourquoi un milliardaire de la technologie comme Bill Gates achèterait-il quelque chose d’aussi apparemment low-tech que des terres agricoles ? Il se trouve que les terres agricoles ont de nombreuses qualités qui en font une bonne option pour les investisseurs qui cherchent à se diversifier des investissements traditionnels cotés en bourse.

Examinons cinq avantages d’investissement des terres agricoles.

Avantage n°1 de l’investissement dans les terres agricoles : rendements historiques élevés

D’abord et avant tout, les terres agricoles américaines offrent des rendements solides. Entre 1992 et 2020, les terres agricoles ont offert un rendement annuel moyen de 11,0 %. Cela se compare avantageusement à un rendement annuel moyen de 8,0 % du marché boursier.

Les revenus des terres agricoles se présentent sous deux formes : les revenus courants provenant des loyers et des paiements de récolte, et l’appréciation du prix provenant de la vente de l’actif sous-jacent.

Avantage d’investissement dans les terres agricoles n° 2 : rendements passifs

Les terres agricoles constituent une source attrayante de revenus passifs, ce qui permet aux investisseurs de diversifier leurs sources de revenus. Deuxièmement, le prix des paiements de récolte fluctue avec le prix des produits de base, ce qui signifie que les terres agricoles fonctionnent comme une couverture efficace contre l’inflation.

Bénéfice #3 de l’investissement dans les terres agricoles : Diversification

Un troisième avantage des terres agricoles est qu’elles offrent une excellente diversification. Bill Gates a peut-être fait ses milliards dans la technologie. Cependant, il comprend également l’importance d’investir dans plusieurs classes d’actifs non corrélées pour créer et préserver un patrimoine à long terme. On estime que plus de la moitié de la richesse de Bill Gates est investie en dehors de la technologie.

La performance des terres agricoles n’est pas corrélée à la performance d’autres grandes classes d’actifs, notamment les actions, les obligations, l’immobilier commercial et l’or. Les chocs qui impactent négativement la performance de ces classes d’actifs ont souvent peu ou pas d’impact sur la performance des terres agricoles.

Par exemple, pendant la Grande Crise Financière, la baisse maximale du S&P 500 était de -46%. Au cours de la même période, l’indice des terres agricoles du NCREIF a augmenté de 17 %.

Avantage d’investissement dans les terres agricoles n° 4 : Faible volatilité

Quatrièmement, les terres agricoles sont extrêmement faible volatilité classe d’actifs. Comme le montre le graphique ci-dessus, la volatilité des marchés boursiers était de 17,2 % entre 1992 et 2020. En revanche, la volatilité des terres agricoles américaines n’était que de 6,9 ​​%. Cette différence de volatilité s’est illustrée durant les premiers mois de la pandémie de Covid-19.

Au premier trimestre 2020, le marché boursier a baissé de -19,8 %, car les blocages pandémiques ont entraîné une compression économique généralisée et la peur des investisseurs. Le trimestre suivant, le marché a rebondi presque aussi rapidement, générant des rendements de 20,0 %. En revanche, l’impact de Covid sur les rendements des terres agricoles a été nettement plus modéré. Les rendements des terres agricoles ont diminué à -0,1 % au premier trimestre 2020 et ont augmenté à 0,6 % au deuxième trimestre 2020.

Avantage d’investissement dans les terres agricoles n° 5 :                      ?

Cinquièmement, investir dans des terres agricoles est une opportunité d’investir dans un actif qui profite à l’économie mondiale et augmente la durabilité. Selon National Geographic, les exploitations pourraient doubler ou tripler leurs rendements en incorporant la technologie et des approches agricoles durables. En conséquence, l’investissement dans les terres agricoles est essentiel pour fournir de la nourriture aux 9 milliards d’habitants de la planète.

Agriculture durable les pratiques augmentent également la valeur de la terre, ce qui crée un avantage pour la planète et les investisseurs. Cependant, investir dans de nouvelles technologies nécessite un investissement initial. Pour cette raison, investir dans les terres agricoles est une solution gagnant-gagnant pour les agriculteurs, les investisseurs et l’environnement.

L’investissement dans les terres agricoles n’est plus réservé aux ultra-riches

Heureusement, vous n’avez pas besoin d’avoir le niveau de richesse de Bill Gates pour investir dans des terres agricoles. Les plateformes d’investissement technologiques comme FermeEnsemble créent des opportunités pour les investisseurs accrédités de se lancer dans l’investissement dans les terres agricoles pour aussi peu que 15 000 $.

L’équipe diversifiée de professionnels de l’investissement de FarmTogether organise des opportunités de terres agricoles de haute qualité. En utilisant la plate-forme, les investisseurs peuvent consulter les dernières offres, lire les documents de diligence, signer des documents juridiques et gérer leurs investissements, le tout en un seul endroit.

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