Moins cher à louer qu’à acheter dans la plupart des 50 plus grandes villes des États-Unis

Entre les taux d’inflation et un changement étrange des demandes du marché du logement au cours de la pandémie, le marché de l’achat d’une maison pourrait sembler plus bancal que jamais. Mais ceux qui envisagent de se lancer dans l’achat d’une nouvelle maison voudront peut-être rester sur place s’ils sont dans une grande ville – du moins selon un nouveau rapport qui affirme qu’il est en fait moins cher de louer une maison en ce moment que d’acheter une première maison dans la plupart des 50 plus grandes régions métropolitaines du pays.

Selon le rapport de location de juin de Agent immobilier.com, les prix des loyers ont continué d’augmenter au cours des dernières années, atteignant des sommets historiques dans certaines régions. Cependant, les statistiques montrent qu’il est probablement encore moins cher de louer que d’acheter dans 38 des 50 plus grandes villes des États-Unis. C’est vrai même si les 50 plus grandes régions métropolitaines des États-Unis ont atteint des niveaux record de loyer.

Le loyer mensuel moyen en juin à l’échelle nationale était de 1 876 $ par mois. Ce fait masque les loyers ridicules de certaines valeurs aberrantes – à New York en juin, le loyer moyen pour un Appartement 1 chambre à Manhattan atteint 5 000 $ par mois. Le loyer est en moyenne près de 24 % plus élevé à l’échelle nationale qu’il ne l’était en juin 2020 et près de 28 % plus élevé qu’il ne l’était en 2019 au cours du même mois.

Et encore! Leurs données montrent que pour les trois quarts du pays, louer une maison est toujours moins cher que d’en acheter une et est devenu « relativement plus abordable d’une année sur l’autre ».

C’est parce que l’hypothèque moyenne ne brosse pas non plus un si joli tableau. Basé sur l’analyse du site du coût mensuel d’achat d’une maison – le site a examiné les maisons de 2 chambres, supposé un acompte de 7%, utilisé le taux hypothécaire fixe actuel de 30 ans et ajouté des taxes et autres – ils ont constaté que dans la plupart des villes, c’est toujours moins cher de louer.

En fait, dans les 5 villes où l’inflation a le moins touché les consommateurs, l’achat d’une première maison coûtait tout de même 1 804 $ de plus par mois que la location. Dans les 5 villes où le taux d’inflation est le plus élevé, l’achat d’une maison coûte 373 $ de plus par mois que la location d’une maison.

Les analystes postulent que c’est parce que ces cinq villes avec le moins d’inflation avaient déjà un coût de la vie élevé et que les logements étaient déjà rares – ce qui signifie que les gens ne se déplaçaient pas à San Francisco pour essayer d’acheter une maison déjà extrêmement chère dans un marché déjà chaud. . Dans les métros à forte inflation, paradoxalement, « le plus petit écart entre le coût d’achat d’une maison et celui de sa location a attiré les acheteurs de métros plus coûteux, et les nouveaux arrivants à la recherche des mêmes biens de consommation ont fait grimper le coût de la vie ».

Au cours des six premiers mois de cette année, il y a eu une augmentation considérable de l’écart entre les prix des loyers mensuels et les hypothèques sur les petites maisons de démarrage. Depuis janvier, le prix entre les deux s’est élargi de plus de 25 points de pourcentage, soit 483 $.

Ainsi, bien que les prix des logements locatifs et à vendre aient atteint des « records en juin », la hausse du coût d’achat d’une maison fait de la location l’option la plus abordable dans la plupart des grandes villes.

À Austin, par exemple, l’analyse suggère qu’il en coûte 1 822 $ de plus par mois pour acheter une maison plutôt que d’en louer une ; à New York, il en coûte environ 2 092 $ de plus par mois pour acheter une maison que pour en louer une, tout compte fait. Il y a cependant des villes où il vaut mieux acheter que louer : à Pittsburgh, les acheteurs paieraient 522 $ de moins par mois, en moyenne, s’ils achetaient une première maison plutôt que de louer une maison, et à Indianapolis, les acheteurs économiseraient 36 $ par mois. mois.

Selon un rapport de S&P Global Ratings, par MarketWatch, il faudra bientôt 11,3 années de revenu pour épargner afin d’avoir une mise de fonds pour une première maison. Le rapport indique également que d’ici 2025, 60 % des ménages ne pourront plus acheter une première maison.