Si vous envisagez de commettre un crime, il est bon de savoir à l’avance comment fonctionne la caution. De cette façon, vous pouvez judicieusement effectuer une analyse coûts-avantages pour voir si vous pouvez vous permettre de payer pour vos crimes. Si vous ne le pouvez pas, il vaut peut-être mieux ne pas faire quelque chose d’illégal.

De plus, veuillez noter que les termes caution et caution signifient des choses différentes.

La caution est le montant d’argent fixé par un juge que vous devez payer pour être libéré de prison pendant que votre affaire est en cours. Une caution est un gage financier contracté entre vous et un garant ou une société de cautionnement par lequel vous promettez de respecter les conditions du tribunal et de comparaître au procès.

Comment fonctionne la caution ?

Si un défendeur ne peut pas déposer la totalité du montant de la caution, beaucoup se tournent vers les sociétés de cautionnement pour couvrir tout manque à gagner. La société de cautionnement perçoit des frais en échange du dépôt d’une caution. Les frais s’élèvent généralement à 10 % du montant total de la caution et ne sont pas remboursables.

Une fois la procédure terminée, les fonds de la caution sont restitués au défendeur si aucune société de cautionnement n’a été utilisée. Pour recevoir tous les fonds, le défendeur doit avoir comparu à la date d’audience et ne pas avoir violé les conditions de la caution.

Montant record de la caution de Sam Bankman-Fried

Sam Bankman-Fried a été extradé vers les États-Unis et a payé une énorme caution de 250 millions de dollars. Pour un gars qui a avoué n’avoir que 100 000 $ sur son compte bancaire après l’effondrement de FTX, il est impressionnant qu’il ait pu trouver cette somme.

Apparemment, les parents de Sam ont offert leur maison de 4 millions de dollars à Palo Alto en garantie et le reste a été garanti par deux personnes possédant des actifs «considérables». Sam est maintenant libre de célébrer les vacances jusqu’à son procès, comme nous tous.

Hourra d’être riche! Certains petits criminels sont emprisonnés parce qu’ils ne peuvent même pas verser une caution de 1 000 $.

Il est peu probable que les parents et amis du professeur de Sam Bankman-Fried aient payé 250 millions de dollars en espèces pour la caution de Sam. Alors, comment exactement Sam Bankman-Fried a-t-il été renfloué?

Trouver un garant pour déposer une caution

Comme mentionné, la méthode la plus répandue pour déposer une caution consiste à obtenir une caution par l’intermédiaire d’un garant agréé. Le défendeur verse au garant jusqu’à 10 % du montant de la caution.

Dans le cas de Sam Bankman-Fried, le serf en liberté sous caution pourrait facturer jusqu’à 25 millions de dollars (10 %) pour verser la totalité du montant de la caution de 250 millions de dollars. C’est un gros profit si Sam Bankman-Fried ne s’enfuit pas et a une garantie d’une valeur de 225 millions de dollars.

Après avoir payé le montant de la caution, le garant paiera le tribunal pour obtenir la libération du défendeur.

Comment Sam Bankman-Fried a-t-il trouvé un maximum de 10 % du montant de la caution de 250 millions de dollars ? Voici une supposition :

100 000 $ du compte d’épargne de Sam Bankman-Fried
4 millions de dollars de la résidence principale des parents de Sam Bankman-Fried à Palo Alto, Californie
16 millions de dollars de la propriété de vacances des parents de Sam Bankman-Fried aux Bahamas
4,9 millions de dollars de deux mystérieux amis ou parents riches
225 millions de dollars d’un serf en liberté sous caution

La propriété de vacances de 16 millions de dollars aux Bahamas, cependant, est peu probable puisque les parents de Sam essaient de la rendre à FTX pour éviter les irrégularités. Par conséquent, les deux mystérieux amis ou parents riches ont probablement trouvé la grande majorité des 25 millions de dollars.

Déposer suffisamment de garanties pour la société obligataire

Y a-t-il un garant qui a 225 millions de dollars pour couvrir le montant total de la caution ? Théoriquement oui !

Un garant sous caution serait-il prêt à prendre autant de risques étant donné que Sam Bankman-Fried pourrait fuir le pays? Oui, si le serf en liberté sous caution recevait 225 millions de dollars de garantie, il pourrait vendre pour récupérer des fonds.

La question est maintenant : qui sont ces deux mystérieux riches bienfaiteurs qui ont apporté tant de garanties ? Ils doivent vraiment aimer et faire confiance à Sam Bankman-Fried pour avoir pris autant de risques financiers et de réputation.

La garantie doit être constituée d’actifs immobiliers, tels que des biens immobiliers, des peintures rares, des livres rares et d’autres objets de collection de valeur. Le serf en liberté sous caution pourrait accepter des garanties telles que des actions et des crypto-monnaies. Mais le montant requis devrait être plus élevé pour fournir un tampon financier. Comme nous le savons tous, les actifs monétaires fictifs peuvent plus facilement perdre de la valeur.

Même les sociétés obligataires préfèrent posséder des biens immobiliers plutôt que des actions. Cela devrait vous donner une indication sur la classe d’actifs la plus sûre pour la richesse à long terme.

Que faire si l’accusé s’enfuit ?

Si un accusé comme Sam Bankman-Fried s’enfuit, lui et les personnes qui versent sa caution perdront 25 millions de dollars. En supposant qu’une société obligataire ait trouvé les 225 millions de dollars restants, la société obligataire peut alors commencer à vendre des actifs collatéraux.

Si un défendeur saute à la date d’audience et qu’il n’y a pas de garantie, la société de cautionnement peut utiliser un chasseur de primes pour rechercher le défendeur. Dans le cas de Sam Bankman-Fried, il n’y a probablement pas de chasseur de primes étant donné qu’il a dû déposer 225 millions de dollars en garantie.

Les chasseurs de primes reçoivent un pourcentage de la caution si l’accusé est appréhendé. Ils ont le pouvoir d’arrêter l’accusé et de le remettre aux autorités de la juridiction dont il s’est enfui.

Il y a aussi un délai pour renvoyer le défendeur. Si le délai n’est pas respecté, la société de cautionnement doit payer la totalité du montant garanti par la caution.

Cela dit, un tribunal a le pouvoir discrétionnaire d’exonérer la caution si le défendeur comparaît dans les 180 jours suivant la date de confiscation de la caution. Le défendeur a juste besoin d’une excuse valable, comme une maladie ou un handicap.

L’ironie d’être assez riche pour être un criminel

Je suis sûr que tous les accusés ont envisagé de fuir alors qu’ils étaient en liberté sous caution. Le niveau de désir dépend de la punition probable.

Dans le cas de Sam Bankman-Fried, il envisage au moins 11,25 ans de prison fédérale sur la base de la peine d’Elizabeth Holmes. S’il est reconnu coupable, une estimation plus raisonnable de la peine de prison de Sam est peut-être de 25 ans. Son co-fondateur de FTX, Gary Wang, et l’ancienne co-PDG d’Alameda Research, Caroline Ellison, ont déjà tous deux a plaidé coupable à des accusations fédérales.

Parce que Sam Bankman-Fried a fait don d’environ 80 millions de dollars au total aux deux partis politiques, il a pu acheter deux mois de liberté avant d’être arrêté. Et parce que Sam Bankman-Fried a fait don de millions à divers médias, il a également pu retenir les critiques des médias pendant une période similaire.

Maintenant, en déposant 250 millions de dollars de caution, Sam achète encore plus de temps jusqu’à la date de son procès. Par conséquent, plus vous êtes riche, plus vous pouvez vous permettre de commettre des crimes. Quelle ironie! L’argent achète vraiment la liberté.

Pourquoi s’embêter à commettre un crime financier si vous êtes déjà riche ?

Étant donné que les riches n’ont pas besoin de plus d’argent, le facteur déterminant pour commettre un crime doit être le statut, le prestige et/ou le pouvoir.

Pensez à toutes les interviews que Sam Bankman-Fried a faites, façonnant soigneusement son image d’altruiste efficace. Il a été beurré par la presse, l’appelant le prochain JP Morgan. Les membres du Congrès l’aimaient.

Alors que la recherche FTX et Alameda commençait à perdre de l’argent, la peur de Sam de perdre son statut augmentait. Par conséquent, Sam et ses co-conspirateurs ont peut-être pris un risque illégal pour soutenir les pertes de leur entreprise, ce qui s’est finalement retourné contre le marché baissier.

Le désir malsain de plus de reconnaissance se produit partout. Un blogueur spécialisé dans les finances personnelles m’a dit qu’il était tellement obsédé par la célébrité que sa femme l’a quitté. Elle en avait marre qu’il donne toujours des interviews aux médias, raconte des histoires et attire une attention indésirable sur leur vie personnelle.

En 2011, Raj Rajaratnam, le gestionnaire de fonds spéculatifs milliardaire est allé en prison pendant sept ans pour délit d’initié. Même si vous valez plus d’un milliard de dollars, ce n’est peut-être pas suffisant. Vous trouverez ci-dessous une interview dans laquelle Raj partage ce qui s’est passé et pourquoi il ne pense pas avoir fait quelque chose de mal.

Soyez prudent lorsque vous recherchez un statut, un prestige et/ou un pouvoir. Votre dépendance pourrait finalement vous amener à détruire tout ce que vous avez construit.

Questions et recommandations des lecteurs

Des avocats pénalistes souhaitent-ils en savoir plus sur le fonctionnement de la caution ? Qu’arrive-t-il exactement aux accusés qui fuient ? Où pensez-vous que Sam Bankman-Fried a trouvé plus de 225 millions de dollars de garantie ?

Si vous voulez être libre sans avoir à verser une caution, procurez-vous un exemplaire de Buy This, Not That. Le livre vous aidera à prendre des décisions plus optimales afin que vous puissiez vivre une vie meilleure.

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