Diversification du portefeuille avec des investissements alternatifs: art, terres agricoles, vin


Ceci est un article parrainé conjointement par FarmTogether, Masterworks et Vinovest. Ils ont aidé à garder les lumières allumées toute l’année ici à Financial Samurai.

Avec le S&P 500 proche d’un niveau record, vous pensez peut-être plus à la diversification du portefeuille. La diversification du portefeuille peut aider à atténuer la volatilité. De plus, vous pourrez peut-être trouver des investissements qui zigzaguent lorsque vos actions zag.

La diversification par le biais d’obligations est le moyen le plus courant de diversifier son portefeuille. Cependant, avec le rendement des obligations à 10 ans inférieur à 1% et le taux des fonds fédéraux à 0% – 0,25%, la performance des obligations semble limitée. Une autre façon croissante de se diversifier consiste à investissements alternatifs.

Un investissement alternatif est un investissement dans n’importe quelle classe d’actifs à l’exclusion des actions, des obligations et des liquidités. Les investissements alternatifs comprennent les actifs corporels tels que les métaux précieux, l’art, le vin, les antiquités, les pièces de monnaie ou les timbres et certains actifs financiers tels que l’immobilier, les matières premières, le capital-investissement, les titres en difficulté, les fonds spéculatifs, le capital-risque, la production cinématographique, etc.

Avantages des investissements alternatifs

Nous avons récemment appris que le fonds de dotation de 31 milliards de dollars de Yale détenait ~ 65% de ses actifs dans des placements alternatifs. Pendant ce temps, seulement 2,25% de ses actifs sont en actions nationales. Par conséquent, cela vaut la peine d’explorer davantage les investissements alternatifs.

Preqin, l’un des principaux fournisseurs de données du secteur, estime que l’AUM est en bonne voie d’atteindre 14 000 milliards de dollars d’ici 2023 (contre 10 000 milliards de dollars en 2019. Dans une enquête de Nataxis, 71% des investisseurs institutionnels ont déclaré que le potentiel de rendements plus élevés offerts par les investissements alternatifs les rend vaut la liquidité réduite.

Les alternatives présentent plusieurs avantages. Ils augmentent la diversification de votre portefeuille, car leur performance n’est pas corrélée à la performance du marché boursier.

Les placements alternatifs sont également avantageux car ils ont tendance à être moins volatils que les actifs cotés en bourse. La réduction de la volatilité globale du portefeuille permet aux investisseurs de mieux dormir la nuit, en particulier les investisseurs avec une plus grande quantité d’actifs.

Une étude de la TIAA et de la National Association of College and University Business Officers a révélé que le capital-risque et le capital-investissement étaient les les deux classes d’actifs les plus performantes parmi les dotations des collèges et universités en 2019. Ils ont battu les rendements des actions américaines de deux à cinq points de pourcentage.

Explorons l’investissement dans les beaux-arts, les terres agricoles et le bon vin.

Pour l’investissement dans les beaux-arts: chefs-d’œuvre

Les beaux-arts sont l’un des placements alternatifs les plus connus, en particulier pour les particuliers fortunés.

Le marché mondial de l’art est évalué à environ 1,7 billion de dollars, avec environ 64,1 milliards de dollars de ventes en 2019. Comme le montre le graphique ci-dessous, cela représente une augmentation de 39,5 milliards de dollars de ventes en 2009, ce qui correspond à un TCAC sur 10 ans de 5,0% .

Investissement alternatif sur le marché des beaux-arts

Tout comme l’or, les beaux-arts sont un véritable atout qui est considéré comme une réserve de valeur à long terme. Les beaux-arts ne sont pas corrélés aux performances du marché boursier et des autres grandes classes d’actifs. Par conséquent, les beaux-arts sont un bon candidat pour diversifier un portefeuille.

Deloitte a constaté que la recherche de diversification était un facteur de motivation pour 52% des collectionneurs en 2019, contre seulement 36% en 2017.

Les beaux-arts peuvent également offrir des rendements à long terme intéressants. L’indice Artprice100, qui suit les performances de 100 artistes «blue chips», a livré rendement annuel moyen de 8,9% entre 2008 et 2018 et a surpassé le S&P 500 de plus de 250%.

Dans le passé, l’investissement dans les beaux-arts était quelque chose que seuls les investisseurs méga-riches pouvaient faire, car il n’y avait pratiquement aucune opération financière qui pouvait transformer les œuvres d’art en un actif de portefeuille partagé. Soit vous possédiez une œuvre d’art, soit vous ne l’avez pas. Chefs-d’œuvre a changé cela.

Diversification du portefeuille grâce à des investissements artistiques de premier ordre

Avec Masterworks, les investisseurs peuvent participer à une communauté qui détient conjointement une participation dans des œuvres d’art de valeur.

Vous pouvez acheter et vendre des actions qui représentent un investissement dans des œuvres d’art emblématiques d’artistes de renommée mondiale tels que Banksy, Basquiat et KAWS, le tout sans avoir à devenir un expert avec un œil attentif aux opportunités d’enchères. Vous pouvez vous inscrire à Masterworks ici.

Pour l’investissement dans les terres agricoles: FarmTogether

L’immobilier est un type d’investissement alternatif incontournable pour ceux qui souhaitent intégrer une appréciation constante dans un portefeuille diversifié. Choisir le bon type d’investissement immobilier signifiait généralement acheter des propriétés par vous-même ou acheter des actions dans une fiducie de placement immobilier. toutefois immobilier agricole est un placement alternatif spécial pour une diversification accrue du portefeuille.

Les terres agricoles sont une classe d’actifs relativement nouvelle pour la plupart des investisseurs, compte tenu des barrières élevées à l’entrée. De plus, les terres agricoles ont appartenait historiquement à une famille. Cependant, les terres agricoles présentent de nombreuses caractéristiques attrayantes qui méritent d’être prises en considération.

Les terres agricoles sont un véritable atout à valeur intrinsèque sous-tendue par l’un de nos besoins les plus fondamentaux: le besoin de manger. Il n’est pas corrélé aux autres grandes classes d’actifs et moins volatil que les actions et l’immobilier traditionnel.

Farmland a également offert rendement annuel moyen d’environ 10% depuis 1992, y compris les paiements périodiques de récolte et de location et l’appréciation des prix. Enfin, les terres agricoles fonctionnent bien tout au long du cycle économique. Par exemple, pendant la grande crise financière (GFC), l’indice des terres agricoles du NCREIF a augmenté de près de 20%.

Diversification du portefeuille grâce à l'investissement dans les terres agricoles

Ferme est conçu pour combiner le meilleur de plusieurs options d’investissement immobilier. Avec FarmTogether, les investisseurs peuvent investir de l’argent dans des opportunités de terres agricoles sélectionnées à la main à travers le pays. Les membres obtiennent des informations initiales sur le retour attendu de leur investissement, les chiffres de rendement monétaire moyen et le rendement attendu de la vente d’une ferme.

FarmTogether offre aux investisseurs un tableau de bord détaillé qui leur permet de garder un œil sur leurs investissements au sein de la plateforme. FarmTogether démystifie le processus de surveillance des performances.

De plus, la plate-forme offre des conseils et une assistance d’une équipe dédiée d’investisseurs qui comprennent les tenants et les aboutissants du marché. Vous pouvez vous inscrire ici gratuitement.

Pour l’investissement dans les vins fins: Vinovest

Le monde du bon vin comprend un marché robuste pour certains des millésimes les plus rares au monde, qui se vendent également à des prix élevés. En fait, le marché des vins fins a dépassé le S&P 500 au cours des trois dernières décennies, avec un rendement annualisé de 11,6%.

Que vous soyez un sommelier ambitieux ou un investisseur intéressé à trouver de nouvelles façons de se diversifier, investissez dans le bon vin avec Vinovest peut vous donner un atout unique avec une touche moderne.

Dans le passé, les investisseurs en vins fins devaient passer par le processus de sélection des vins qu’ils voulaient dans leur portefeuille en grande partie de leur propre chef. Ils ont ensuite dû trouver un endroit pour le stocker également. Ces deux limites ont rendu difficile pour un plus grand nombre d’investisseurs de considérer le rôle potentiel des vins fins dans leur portefeuille.

De plus, il n’y avait que quelques moyens de vendre des bouteilles rapidement et facilement. VinoVest résout chacun de ces problèmes en créant un marché simple pour acheter et vendre du vin. Mieux encore, VinoVest conserve même les bouteilles pour vous, vous les expédiant chaque fois que vous souhaitez les déplacer dans votre collection personnelle.

Tout cela est une aubaine pour les investisseurs qui cherchent à diversifier leurs portefeuilles. Les vins fins sont une excellente réserve de valeur, particulièrement en période de récession, avec une volatilité extrêmement faible.

Par exemple, au premier trimestre 2020, le S&P 500 a chuté de plus de 23%. En revanche, le Liv-Ex Fine Wine 1000, un indice qui mesure la performance des 1000 vins fins les plus échangés, était en baisse seulement 4%. Ce n’est pas un hasard – le Liv-ex Fine Wine 1000 était tout aussi résistant pendant le GFC.

Fine Wine a également surpassé les principaux indices boursiers et autres investissements alternatifs courants au cours des 30 dernières années.

Vous pouvez vous inscrire à Vinovest ici.

Diversification du portefeuille par des investissements alternatifs - Fine Wine

Investissements alternatifs pour l’avenir

L’appétit pour les investissements alternatifs continuera probablement de croître dans les années à venir. Avec le marché boursier proche de ses records, l’argent déborde naturellement vers les investissements alternatifs.

Certains investisseurs recherchent des investissements à la traîne. Alors que d’autres investisseurs cherchent à se couvrir contre la baisse et la volatilité des marchés boursiers. Pendant ce temps, tous les investisseurs recherchent des rendements absolus.

Une note de ma part: Merci encore à FarmTogether, Masterworks et Vinovest pour leur parrainage. J’ai dit à Artem, le fondateur et PDG de FarmTogether que nous aurions des sushis si nous obtenions l’immunité du troupeau. Il vit dans mon quartier à SF et nous allions nous rencontrer juste avant que tout ne s’arrête.

Je cherche à augmenter mon exposition aux investissements alternatifs de 15% à 20% au cours des 12 prochains mois. Il m’est difficile de mettre plus d’argent pour travailler sur le marché boursier et obligataire à ces niveaux.

Bien sûr, je continuerai à maximiser mon Solo 401 (k), SEP-IRA et mes plans 529 enfants et Roth IRA principalement dans des actions comme d’habitude. Cependant, investir au-delà des limites de contribution est difficile à moins qu’il n’y ait une correction de 10% + dans diverses actions.

Bien que je sois toujours optimiste sur les actions, il y a tellement d’euphorie sur le marché boursier maintenant. Je préfère investir dans des classes d’actifs à la traîne ou des classes d’actifs qui ne retiennent pas encore autant l’attention.



Vous pouvez lire l’article original (en Angais) sur le sitewww.financialsamurai.com