Au cours des dernières années, le marché du logement est devenu de plus en plus inabordable pour les familles. Les taux hypothécaires ont monté en flèche tandis que les salaires sont restés stables, puis saupoudrés de pénuries d’approvisionnement, de la pandémie et de l’inflation. C’est un breuvage parfait pour rendre la possession d’une maison légitimement impossible. Mais il y a une nouvelle carte qui pourrait aider.

La réalité financière pour beaucoup de parents semble sombre. Des études ont montré que la plupart des gens ne peuvent pas se permettre une maison dans leur état, ce qui est vrai qu’ils achètent une maison ou qu’ils louent. Les taux hypothécaires ont augmenté, le paiement mensuel « typique » ayant augmenté de 39% au cours de la dernière année, poussant les gens à rechercher des locations.

La réalité est que les paiements de loyer ne sont pas beaucoup mieux en termes d’abordabilité. Dans certaines villes, les prix des loyers ont augmenté de 40 % au cours de la dernière année. Et tandis que le prix national moyen demandé pour les appartements d’une et deux chambres a légèrement baissé, les experts ont averti que nous ne devrions pas retenir notre souffle pour que les prix redeviennent abordables.

Compte tenu de ce marché, Acheteurmaison.com a compilé des données pour déterminer quels États étaient les moins chers pour acheter une maison et lesquels étaient les plus chers. Ensuite, ils ont examiné la valeur médiane des maisons et les données sur le revenu médian des ménages de chaque État pour déterminer l’abordabilité.

« Nous avons supposé que tous les prêts immobiliers avaient été achetés avec un prêt sur 30 ans et un taux d’intérêt de 4% aux fins de cette étude », Acheteurmaison.com expliqué.

Le ratio revenu/hypothèque de chaque État a ensuite été calculé pour déterminer le pourcentage de revenu utilisé chaque mois pour couvrir les versements hypothécaires. Et ce pourcentage calculé a été utilisé pour aider à classer les États, y compris les États les moins chers pour acheter une maison et les plus chers. Voici ce que Acheteurmaison.com trouvé.

Les États les moins chers pour acheter une maison :

1. Iowa

Prix médian d’une maison : 147 800 $
Revenu médian des ménages : 79 500 $
Versement hypothécaire mensuel estimé : 702,22 $
Revenu hypothécaire : 10,60 %

2. Indiana

Prix médian d’une maison : 141 700 $
Revenu médian des ménages : 73 300 $
Versement hypothécaire mensuel estimé : 673,23 $
Revenu hypothécaire : 11,02 %

3. Ohio

Prix médian d’une maison : 145 700 $
Revenu médian des ménages : 73 300 $
Versement hypothécaire mensuel estimé : 692,24 $
Revenu hypothécaire : 11,03 %

4. Nébraska

Prix médian d’une maison : 155 800 $
Revenu médian des ménages : 79 400 $
Versement hypothécaire mensuel estimé : 740,22 $
Revenu hypothécaire : 11,19 %

5. Kansas

Prix médian d’une maison : 151 900 $
Revenu médian des ménages : 77 400 $
Versement hypothécaire mensuel estimé : 721,70 $
Revenu hypothécaire : 11,19 %

Parmi les dix États les moins chers pour acheter une maison figurent le Mississippi, la Virginie-Occidentale, l’Oklahoma, le Michigan et l’Arkansas.

Il est également important de savoir quels États ont le ratio revenu/hypothèque le plus élevé, en particulier pour les familles qui cherchent à déménager pour permettre une plus grande stabilité financière. En regardant les cinq États les plus chers pour acheter une maison, la mesure de l’abordabilité est le double – le triple dans certains États – du ratio revenu / revenu des États les moins chers.